📃 Наша сторона подтверждает, что регулятор OFAC стал запрашивать в процессе QA и уточнения данных (перед выпуском лицензии) происхождение капитала заблокированных средств не только у юридических, но и у физических лиц.
👉 Причины, на наш взгляд, очевидны: одна из них — тщательный мониторинг финансовых потоков, а также потенциальный риск выпуска лицензии для капитала, полученного непрозрачным путем или в результате взаимодействия с юридическими лицами, находящимися под санкциями.
- Наша команда продолжает сопровождение обращений, поданных в начале 2025 года, проходя на текущую дату (22 апреля 2026 г.) две стадии QA cо стороны регулятора.
⏱Регулятор соблюдает 5–10-дневный период для уточнения и получения дополнительных документов, если, по мнению ведомства, какие-либо сведения были скрыты или недостаточно раскрыты.
Наш опыт показывает, что регулятор может повторно запросить документ, уже имеющийся в заявлении, а также задать наводящие вопросы, на которые необходимо предоставить профессиональный ответ.
❓ Вопросы для юридических лиц категории E014024:
- Детализированный Invoice с перечислением полного списка продукции в рамках заблокированной транзакции и указанием HS-кодов;
- Детализированное описание и схема структуры транзакции: от бенефициара до конечного получателя /либо продавца;
- Инструкция по банковскому переводу (Wire Transfer Instruction) от банка, в который будут выведены заблокированные средства;
- Детализированное описание деятельности юридического лица (EIP) и PoF;
- Описание экономического ущерба, понесенного юридическим лицом;
- Заполнение формы TD F 90-22.54.
❓ Вопросы для физических лиц:
- Подтверждение происхождения капитала, на который были приобретены активы;
- Инструкция для трансфера (Wire Transfer Instruction) от банка или брокера, куда будут перечислены заблокированные активы (с указанием юрисдикции, описанием и приложением договора);
- Заполнение форм TD F 90-22.54 и F 89.
Несмотря на то что вопросы могут застать врасплох или вызвать дискомфорт, регулятор строго следует регламенту, чтобы не допустить ошибок при выпуске лицензии.
Наша сторона неоднократно адаптировалась к изменениям как в 2024–2025 годах, так и продолжает это делать постоянно. Поэтому для нас не является сюрпризом то, что регулятор усилил контроль над анализом обращений и стал «копать» глубже, чем ранее.
#OFAC #Регуляция #QA
—
Автор: Виктор Кох
Люблю такие разборы: без громких обещаний, зато с понятной логикой.
Главная мысль попала точно. Такие материалы хочется обсуждать, а не просто пролистывать.
Вот это уже похоже на практичный опыт. Сохранил себе, вернусь позже перечитать.
Полезно увидеть детали, которые обычно остаются за кадром.